Life Planning
Le premier entretien est sans engagement. Il s’appuie sur une démarche de Life Planning : avant d’aborder les aspects financiers, nous prenons le temps de comprendre ce qui compte réellement pour vous : vos projets de vie, vos priorités et vos aspirations. Cette vision personnelle guide ensuite notre réflexion patrimoniale globale, que nous synthétisons dans un tableau de bord patrimonial dédié. Privafin vous accompagne dans vos réflexions en matière de placements financiers, d’investissements immobiliers et d’organisation patrimoniale, en collaboration avec vos autres conseils si nécessaire.
Etablissement d’un bilan
Effectuez une analyse de votre situation patrimoniale en collaboration avec l’un de nos spécialistes.
Cette évaluation patrimoniale constitue la pierre angulaire de votre stratégie financière, car elle offre une vision complète de votre patrimoine, facilitant la prise de décisions éclairées.
Analyse de la fiscalité
En Belgique, la fiscalité du patrimoine est complexe : successions, plus-values, précompte mobilier, taxe sur les opérations de bourse, taxe sur les comptes-titres et fiscalité immobilière.
Nous vous aidons à en comprendre les implications et à optimiser votre patrimoine.
Choix du bon support
Différentes enveloppes, principalement l’assurance-vie et le compte-titres, permettent d’optimiser la fiscalité et la transmission de votre patrimoine.
En fonction de votre profil et de vos contraintes, nous vous aidons à choisir la solution la plus adaptée à votre situation.
Projection dans le temps
Votre patrimoine évolue avec vos besoins et objectifs. Nous vous aidons à anticiper son évolution grâce à des projections financières.
Ces simulations intègrent vos revenus, dépenses et projets futurs pour adapter votre stratégie patrimoniale aux étapes de votre vie.
