Life Planning
Le premier entretien est sans engagement. Il s’appuie sur une démarche de Life Planning : avant d’aborder les aspects financiers, nous prenons le temps de comprendre ce qui compte réellement pour vous : vos projets de vie, vos priorités et vos aspirations. Cette vision personnelle guide ensuite notre réflexion patrimoniale globale, que nous synthétisons dans un tableau de bord patrimonial dédié. Privafin vous accompagne dans vos réflexions en matière de placements financiers, d’investissements immobiliers et d’organisation patrimoniale, en collaboration avec vos autres conseils si nécessaire.
Etablissement d’un bilan
Effectuez une analyse de votre situation patrimoniale en collaboration avec l’un de nos spécialistes.
Cette évaluation patrimoniale constitue la pierre angulaire de votre stratégie financière, car elle offre une vision complète de votre patrimoine, facilitant ainsi la prise de décisions éclairées mieux.
Analyse de la fiscalité
En Belgique la fiscalité peut être très lourde et complexe. En termes de succession mais également sur le patrimoine financier (TOB, TBE, précomptes mobiliers, taxes sur les comptes titres) et immobilier (frais d’enregistrement, précompte mobilier).
Choix du bon support
Il existe différente enveloppe pouvant optimiser votre fiscalité et votre succession.
Il existe 2 grands supports :
- L’assurance-vie
- Le compte titre
En fonction de votre profil et de vos contraintes en matière successorale, nous vous aiderons à choisir et à ventiler le cas échéant vos avoirs.
Projection dans le temps
En Belgique la fiscalité peut être très lourde et complexe. En termes de succession mais également sur le patrimoine financier (TOB, TBE, précomptes mobiliers, taxes sur les comptes titres) et immobilier (frais d’enregistrement, précompte mobilier).
